RESUMO
OBJECTIVE: Studies examining the use of smoking cessation treatment and related spending among enrollees with employer-sponsored health insurance are dated and limited in scope. We assessed changes in annual receipt of and spending on cessation medications approved by the US Food and Drug Administration (FDA) among tobacco users with employer-sponsored health insurance from 2010 to 2017. METHODS: We analyzed data on 439 865 adult tobacco users in 2010 and 344 567 adult tobacco users in 2017 from the IBM MarketScan Commercial Database. We used a negative binomial regression to estimate changes in receipt of cessation medication (number of fills and refills and days of supply). We used a generalized linear model to estimate spending (total, employers', and out of pocket). In both models, covariates included year, age, sex, residence, and type of health insurance plan. RESULTS: From 2010 to 2017, the percentage of adult tobacco users with employer-sponsored health insurance who received any cessation medication increased by 2.4%, from 15.7% to 16.1% (P < .001). Annual average number of fills and refills per user increased by 15.1%, from 2.5 to 2.9 (P < .001) and days of supply increased by 26.4%, from 81.9 to 103.5 (P < .001). The total annual average spending per user increased by 53.6%, from $286.40 to $440.00 (P < .001). Annual average out-of-pocket spending per user decreased by 70.9%, from $70.80 to $20.60 (P < .001). CONCLUSIONS: Use of smoking cessation medications is low among smokers covered by employer-sponsored health insurance. Opportunities exist to further increase the use of cessation medications by promoting the use of evidence-based cessation treatments and reducing barriers to coverage, including out-of-pocket costs.
Assuntos
Custos de Saúde para o Empregador/estatística & dados numéricos , Seguro Saúde/estatística & dados numéricos , Dispositivos para o Abandono do Uso de Tabaco/economia , Adulto , Custos de Saúde para o Empregador/tendências , Humanos , Cobertura do Seguro/normas , Cobertura do Seguro/estatística & dados numéricos , Abandono do Hábito de Fumar/economia , Abandono do Hábito de Fumar/métodos , Abandono do Hábito de Fumar/estatística & dados numéricos , Dispositivos para o Abandono do Uso de Tabaco/estatística & dados numéricos , Estados UnidosAssuntos
Planos de Assistência de Saúde para Empregados/economia , Acessibilidade aos Serviços de Saúde , Seguro Psiquiátrico/legislação & jurisprudência , Serviços de Saúde Mental/economia , Contratos , Custo Compartilhado de Seguro , Custos de Saúde para o Empregador/tendências , Inglaterra , Planos de Assistência de Saúde para Empregados/legislação & jurisprudência , Planos de Assistência de Saúde para Empregados/tendências , Humanos , Cobertura do Seguro , Seguro Psiquiátrico/economia , Seguro Psiquiátrico/tendências , Serviços de Saúde do Trabalhador , Governo EstadualAssuntos
Instituições de Assistência Ambulatorial , Custos de Saúde para o Empregador/tendências , Seguro Saúde/tendências , Profissionais de Enfermagem/organização & administração , Assistentes Médicos/organização & administração , Instituições de Assistência Ambulatorial/economia , Instituições de Assistência Ambulatorial/organização & administração , Instituições de Assistência Ambulatorial/tendências , Atitude do Pessoal de Saúde , Humanos , Profissionais de Enfermagem/economia , Assistentes Médicos/economiaRESUMO
OBJECTIVE: To illustrate how to use evidence-based benefit design (EBD) by presenting the case study of a major manufacturer. METHOD: Key components of the company's measurement and management approach to EBD are introduced. Descriptive results on the direct and indirect cost and utilization trends of the company's US active workforce during 2002 to 2008 are presented. RESULTS: From 1999 to 2002 aggregated to 2008, health care costs dropped sharply, with 2006, 2008, and projected 2009 reporting decreases even as annualized increases in national expenditures approximated 10%. Annualized rates for hospitalizations, office visits, and prescriptions showed corresponding decreases from 2004 to 2008. From 2002 to 2008, workers' compensation/disability and absenteeism costs decreased 38% and 46%, respectively. CONCLUSIONS: These results support the company's direction in health benefit design although further confirmation is needed. Ongoing quality improvement processes are discussed, as are implications for implementing EBD.
Assuntos
Custos de Saúde para o Empregador/tendências , Planos de Assistência de Saúde para Empregados/economia , Absenteísmo , Assistência Ambulatorial/estatística & dados numéricos , Administração de Caso , Gerenciamento Clínico , Planos de Assistência de Saúde para Empregados/organização & administração , Humanos , Illinois , Indústrias , Estudos de Casos Organizacionais , Admissão do Paciente/tendências , Medicamentos sob Prescrição/uso terapêutico , Medicina Preventiva , Estados Unidos , Indenização aos Trabalhadores/economia , Indenização aos Trabalhadores/tendênciasAssuntos
Antineoplásicos/economia , Custos de Saúde para o Empregador/tendências , Cobertura do Seguro , Medicare Part D , Patient Protection and Affordable Care Act , Indústria Farmacêutica/economia , Reforma dos Serviços de Saúde , Humanos , Cobertura do Seguro/organização & administração , Cobertura do Seguro/normas , Cobertura do Seguro/tendências , Medicare Part D/economia , Medicare Part D/organização & administração , Adesão à Medicação , Estados UnidosRESUMO
OBJECTIVE: To create a computer-based model for employers to better understand the burden of coronary heart disease (CHD) to their organizations. METHODS: A user-friendly model was developed to allow employers to evaluate the burden of CHD. Inputs include the demographic distribution by age and sex, prevalence of CHD and CHD risk factors, direct and indirect medical costs of CHD events, and discount and inflation rates. The model contains prediction equations derived from National Health and Nutrition Examination Survey data and Framingham Heart Study equations, used with employer inputs to predict future CHD events and expenditures. RESULTS: Interactive graphs are presented for the employer's covered population alongside regional benchmarks. The time horizon and population may be adjusted. CONCLUSIONS: This interactive model illustrates how pragmatic outcomes research can be converted into a transparent model addressing health care budget issues that is readily understood by corporate managers.
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Absenteísmo , Simulação por Computador/economia , Doença das Coronárias/economia , Efeitos Psicossociais da Doença , Custos de Saúde para o Empregador/estatística & dados numéricos , Custos de Saúde para o Empregador/tendências , Adulto , Idoso , Doença das Coronárias/epidemiologia , Demografia , Feminino , Humanos , Masculino , Pessoa de Meia-Idade , Inquéritos Nutricionais/estatística & dados numéricos , Saúde Ocupacional/estatística & dados numéricos , Valor Preditivo dos Testes , Prevalência , Fatores de Risco , Gestão de Riscos/economiaAssuntos
Gastos em Saúde/tendências , Seguro Saúde/economia , Avaliação da Tecnologia Biomédica/organização & administração , Cobertura Universal do Seguro de Saúde/economia , Custos de Saúde para o Empregador/tendências , Governo Federal , Planos de Assistência de Saúde para Empregados/economia , Reforma dos Serviços de Saúde , Humanos , Seguro Saúde/legislação & jurisprudência , Seguro Saúde/tendências , Administração dos Cuidados ao Paciente/organização & administração , Estados UnidosRESUMO
OBJECTIVE: This study estimated the annual economic cost of Guillain-Barré syndrome (GBS) in the United States in 2004, including the direct costs of medical care and the indirect costs due to lost productivity and premature death. METHODS: The cost-of-illness method was used to determine the costs of medical care and lost productivity, and a modified value of a statistical life approach was used to determine the cost of premature deaths. Data were obtained from the Nationwide Inpatient Sample, the Medical Expenditure Panel Survey, the Compressed Mortality File, a telephone survey of 180 adult patients with GBS, and other sources. RESULTS: The estimated annual cost of GBS was $1.7 billion (95% CI, $1.6 to 1.9 billion), including $0.2 billion (14%) in direct medical costs and $1.5 billion (86%) in indirect costs. Most of the medical costs were for community hospital admissions. Most of the indirect costs were due to premature deaths. The mean cost per patient with GBS was $318,966 (95% CI, $278,378 to 359,554). CONCLUSIONS: The economic cost of Guillain-Barré syndrome (GBS) was substantial, and largely due to disability and death. The cost estimate summarizes the lifetime health burden due to GBS in monetary terms, and provides some of the information needed to assess the cost-effectiveness of health measures that affect GBS.
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Efeitos Psicossociais da Doença , Síndrome de Guillain-Barré/economia , Custos de Cuidados de Saúde/estatística & dados numéricos , Absenteísmo , Adulto , Idoso , Assistência Ambulatorial/economia , Assistência Ambulatorial/estatística & dados numéricos , Assistência Ambulatorial/tendências , Eficiência , Custos de Saúde para o Empregador/estatística & dados numéricos , Custos de Saúde para o Empregador/tendências , Síndrome de Guillain-Barré/mortalidade , Síndrome de Guillain-Barré/enfermagem , Custos de Cuidados de Saúde/tendências , Gastos em Saúde/estatística & dados numéricos , Recursos em Saúde/economia , Recursos em Saúde/estatística & dados numéricos , Hospitalização/estatística & dados numéricos , Hospitalização/tendências , Humanos , Expectativa de Vida/tendências , Pessoa de Meia-Idade , Mortalidade/tendências , Especialidade de Fisioterapia/economia , Especialidade de Fisioterapia/estatística & dados numéricos , Especialidade de Fisioterapia/tendências , Licença Médica/economia , Licença Médica/estatística & dados numéricos , Estados UnidosRESUMO
Many large U.S. employers have generally embraced a Health and Productivity Management (HPM) perspective to guide their multiple employee health management efforts. In looking ahead there are a number of emerging trends that are helping to shape these efforts. As health promotion professionals assess the implications of these trends on their respective role and function within the worksite, it may provide a very useful process for refining strategies for programming and professional development. The identified trends also have a variety of implications for health promotion vendors and the growth of the health management marketplace.
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Planos de Assistência de Saúde para Empregados/tendências , Promoção da Saúde/tendências , Serviços de Saúde do Trabalhador/tendências , Eficiência Organizacional , Planos para Motivação de Pessoal , Custos de Saúde para o Empregador/tendências , Medicina Baseada em Evidências , Previsões , Pesquisa sobre Serviços de Saúde , Humanos , Sistemas de Informação , Sistemas Computadorizados de Registros Médicos/tendências , Estados UnidosAssuntos
Planos de Assistência de Saúde para Empregados/estatística & dados numéricos , Custos de Cuidados de Saúde/tendências , Pesquisas sobre Atenção à Saúde , Custo Compartilhado de Seguro/estatística & dados numéricos , Custos de Saúde para o Empregador/tendências , Previsões , Planos de Assistência de Saúde para Empregados/tendências , Humanos , Poupança para Cobertura de Despesas Médicas/estatística & dados numéricos , Estados UnidosRESUMO
Large and mid-size employers are "between a rock and hard place" when it comes to health benefits: They are both unable to manage their health care costs effectively or simply get out of offering these benefits entirely. Although there is considerable diversity in how employers approach health care, several goals underlie most of their decisions. It is unlikely that the current round of employer-based health initiatives will succeed at managing rising costs. As a result, employers are likely to become more interested than at any time in the past decade in exiting their roles as providers of health benefits.
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Controle de Custos/métodos , Custos de Saúde para o Empregador/tendências , Planos de Assistência de Saúde para Empregados/tendências , Custo Compartilhado de Seguro , Gerenciamento Clínico , Planos de Assistência de Saúde para Empregados/economia , Promoção da Saúde , Humanos , Poupança para Cobertura de Despesas Médicas , Inovação Organizacional , Aposentadoria/economia , Estados UnidosRESUMO
We review the rise, stabilization, and decline of employment-based insurance; discuss its transformation from quasi-social insurance to a system based on actuarial principles; and suggest that the presence of Medicare and Medicaid has weakened political pressure for universal coverage. We highlight employment-based insurance's flaws: high administrative costs, inequitable sharing of costs, inability to cover large segments of the population, contribution to labor-management strife, and the inability of employers to act collectively to make health care more cost-effective. We conclude with scenarios for possible trajectories: employment-based insurance flourishes, continues to erode, or is replaced by a more comprehensive system.
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Planos de Assistência de Saúde para Empregados/tendências , Alocação de Custos , Custo Compartilhado de Seguro , Custos de Saúde para o Empregador/tendências , Planos de Pagamento por Serviço Prestado , Previsões , Planos de Assistência de Saúde para Empregados/economia , Humanos , Sindicatos , Medicaid/tendências , Poupança para Cobertura de Despesas Médicas , Medicare/tendências , Fatores Socioeconômicos , Isenção Fiscal , Estados UnidosRESUMO
Parity in mental health benefits rectifies unfairness in health insurance coverage and reduces financial risk for those with mental illness. However, increased coverage for mental illness has been seen as creating inefficiencies and increasing total spending, based largely on results from the RAND Health Insurance Experiment conducted in the 1970s. Newer evidence suggests that cost control techniques associated with managed care give health plans alternatives to discriminatory coverage for containing costs. We review both eras of research on mental health insurance and conclude that comprehensive parity implemented in the context of managed care would have little impact on total spending.